ไขความลับ ทำไมถึงเรียกว่า บัญชีม้า ?

• บัญชีม้านิติบุคคล : มิจฉาชีพเริ่มใช้บัญชีนิติบุคคล เช่น บริษัทหรือห้างหุ้นส่วนจำกัด เพื่อหลอกเหยื่อ เนื่องจากบัญชีนิติบุคคล มีความน่าเชื่อถือมากกว่า บัญชีบุคคลธรรมดา และสามารถทำธุรกรรม ที่มีมูลค่าสูงได้ง่ายขึ้น (2023-2025) [2]
• บัญชีม้าคริปโตเคอร์เรนซี : การโอนเงินจากบัญชีธนาคาร ไปยังบัญชีคริปโตเคอร์เรนซี เป็นช่องทางใหม่ที่มิจฉาชีพ ใช้ในการฟอกเงิน เนื่องจากการโอนเงินผ่านคริปโตเคอร์เรนซี สามารถทำได้อย่างรวดเร็ว และยากต่อการติดตาม
• บัญชีม้าหลายทอด : มิจฉาชีพใช้บัญชีม้าหลายบัญชี เพื่อกระจายเส้นทางการเงิน ทำให้การติดตาม และตรวจสอบการโอนเงินยากขึ้น
• บัญชีม้าแบบ “เลี้ยง” : แทนที่จะขายบัญชีม้าให้กับมิจฉาชีพ บางคนเลือกที่จะเลี้ยงบัญชี ให้ดูเหมือนบัญชีปกติ โดยการทำธุรกรรมเล็กน้อย สม่ำเสมอ เพื่อหลีกเลี่ยงการตรวจสอบจากธนาคาร

จากข้อมูลของธนาคารแห่งประเทศไทย พบว่าในช่วงเดือนตุลาคม-ธันวาคม 2567 มิจฉาชีพใช้บัญชีคริปโตเคอร์เรนซี เป็นช่องทางหลักในการฟอกเงิน โดยมีมูลค่าความเสียหายถึง 6,700 ล้านบาท ซึ่งคิดเป็น 75% ของมูลค่าความเสียหายทั้งหมดในช่วงเวลาดังกล่าว